В случае успешно выбранной стратегии проект наберёт необходимое количество инвестиций. Токен – цифровое выражение того или иного права или полномочия, имеющегося у его владельца. Компания может создать токен на основе своей собственной блокчейн технологии, что значительно затратнее, а может это сделать на основе уже существующей блокчейн-платформы, например, на основе Ethereum. Какой тип токена предлагает проект, как они хотят их использовать и устраивает ли вас это?
- В июле 2019 года Blockstack стала первой компанией, получившей от Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) официально разрешение на первичное размещение токенов.
- В данном случае его создатели решили, что их «кусочки информации» можно использовать для расчетов.
- Так, американская компания по производству чая добавила слово «блокчейн» в название и повысила стоимость акций в 5 раз.
- И успела себя зарекомендовать как одна из самых надежных и прибыльных для всех сторон сделки площадок.
Понятие ICO образовано по аналогии с понятием IPO (Initial Public Offering) или первое публичное размещение акций. Компания, выходящая на IPO, размещает определённое количество акций на бирже, после чего объявляются торги. Однако, несмотря на схожесть понятий IPO и ICO, которая возникает на первый взгляд, между этими процессами есть ряд отличий. Прежде чем говорить о процедуре ICO, необходимо выяснить, что же такое токены, размещаемые компанией, и какие типы токенов бывают. ― Человеку приходит сообщение о блокировке аккаунта на криптобирже с указанным номером телефона технической поддержки. Жертва обращается за помощью, звонит по указанному номеру, но отвечает мошенник.
Если всё-таки нужно, то, скорее всего, большую часть времени вы всё равно потратите, развивая и продавая свой проект, а не готовясь к выпуску ICO. Информационных ресурсов, на которых можно найти проекты, проводящие ICO, множество — уже упомянутый Smith & Crown, ICO Alert и другие. При этом в отличие от IPO, покупатели валюты не получают доли в компании и никак не могут воздействовать на внутренние управленческие решения.
Справка: что такое ICO, зачем его проводят и как на нём заработать
В результате данных разбирательств суд США приказал Telegram вернуть инвесторам $1,2 млрд. Хотя процесс ICO по-прежнему строго не регулируется законодательством, но ситуация сложившаяся при ICO Telegram показала, что в некоторых случаях государственные органы могут так или иначе вмешаться в данный процесс. Это стало своего рода отправной точкой для формирования законодательства в части контроля процесса ICO.
Первый раз Initial Coin Offering был проведен летом 2013 года. Основные идеи и принципы сформулировал американский разработчик Джей Уиллет. Он предложил заинтересованным инвесторам приобрести за биткоин определенное количество своих монет.
Однако уже к 17 ноября, по данным криптобиржи Binance, ее стоимость вернулась к $60,5 тыс. Для получения средств на свой проект или для участия в финансировании понравившегося проекта нужно иметь кошелёк с биткоинами, эфирами или другой криптовалютой, а также уметь осуществлять транзакции. Сейчас модно добавлять это слово для привлечения интереса инвесторов к проекту. Последний пункт привел к тому, что в последнее время на рынке появляется все больше мошенников. На крипторынке для таких проектов используется термин «скам».
Что такое ICO и где его проводят
Инвесторам рекомендуется провести due diligence проектов ICO, прежде чем инвестировать в такой проект. Чтобы в ходе запуска ICO-стартапа в популярной юрисдикции сгенерировать токены и автоматизировать процесс их распределения, необходимо разработать смарт-контракт для реализации сложной бизнес-идеи для токенов ICO. Блокчейн обеспечивает надежность и прозрачность за счет разработки смарт-контрактов для автоматизации. Когда вы создаете первичное предложение монет, токены можно обменивать на другие криптовалюты, такие как биткойны или фиатные деньги (например, USD или EUR). IDO (Initial DEX Offering) или первичное предложение DEX является последователем таких моделей, как ICO и IEO, и своего рода их усовершенствованной формой. IDO позволяет размещать стартап-проектам свои токены через децентрализованные биржи (DEX).
Криптоинвесторы используют схожий сленг, но помимо биржевых фразочек у них есть и свои, чисто криптовалютные. Немало проектов, впрочем, постигла неудача — как это часто бывает, уже после ICO. Dogecoin не может восстановить репутацию и вернуться к прежним высотам с тех пор, как основатель обменной платформы Moolah Алекс Грин украл деньги клиентов платформы и испарился. В мае 2016 года DAO (Decentralized Autonomus Organization), децентрализованный инвестиционный фонд, построенный на основе технологии Ethereum, собрал более $150 млн в ходе своей инвестиционной кампании. Впоследствии хакеры смогли использовать уязвимость в коде DAO и увести со счетов организации около трети её фондов (или около $40млн).
Как отмечают исследователи компании Ernst & Young, это связано с тем, что инвесторы становятся более осторожными, а регуляторы активизируются при признаках нарушения законодательства. Кроме того, министерство предлагает ограничить объем привлекаемых на одно ICO средств и объем вложений в ICO от неквалифицированных инвесторов. Но, не имея информации о сути стартапа, сложно всерьез рассчитывать на увеличение своих вложений. Необходимо изучать тенденции крипторынка, техническую документацию, предоставляемую организаторами, или получать информацию от профессионалов.
EY: через ICO привлечено более 3,7 млрд долларов
Пик роста выходов на ICO пришёлся на 2017 год, такая тенденция сохранялась в течение первой половины 2018 года. По данным портала CFI, в 2017 году посредством ICO удалось привлечь более $7 млрд., в 2018 году такой показатель увеличился вдвое. Так, при краудфандинге нередким явлением выступает безвозмездное финансирование проекта, в то время как при ICO инвесторы в первую очередь хотят извлечь для себя ту или иную выгоду.
А благодаря технологии блокчейна появились активы, аналогов которых в традиционных инвестициях вообще не существует. При ICO проект полностью берет на себя ответственность за сбор средств, рекламу, обработку транзакций. Не все стартапы готовы вкладываться в эти процессы, поэтому со временем появились другие виды сборов. Хочу Вас расстроить, но даже если стоит какое то оборудование сбоку них или за спиной, для запуска банка нужен опыт в платежных технологиях.
Однако, директор по финтех-стратегии в Autonomous Research Лекс Соколин считает, что стартапы должно беспокоить то, что покупатели токенов участвуют в ICO в ожидании прибыли. Президент Белоруссии Александр Лукашенко подписал в декабре 2017 года декрет «О развитии цифровой экономики», который легализует ICO, криптовалюты и смарт-контракты[5]. По словам А.Лукашенко, главная цель документа — создать такие условия, чтобы мировые ИТ-компании приходили в Беларусь, открывали свои представительства, центры разработок и создавали востребованный в мире продукт.
По мере насыщения рынка универсальными блокчейн-сетями, криптовалютами и ICO-проектами будет появляться все больше платформ с узкой спецификой, считают эксперты. Конечно, главным преимуществом для любого инвестора является получение выгоды в виде увеличения вложенного капитала. Данное преимущество является основным при инвестировании в ICO. Инвесторы приобретают токены проекта, проводящего ICO, рассчитывая на перепродажу данного токена в будущем по возросшей цене.
Но такой рост сопровождается усилением контроля за криптовалютами со стороны как общественности, так и регулирующих органов. Криптовалюты подвергаются критике за осуществление с их помощью легализации что такое ico в криптовалюте преступных доходов, мошенничества и других незаконных действий. Существует серьезная обеспокоенность по поводу защиты инвесторов, учитывая высокий уровень рисков и спекулятивный характер криптовалют.
«Токены-пожертвования» не приносят своим владельцам доходов и не дают права на долю в компании. Такие токены часто выпускают благотворительные проекты — с их помощью собирают средства, скажем, на спасение лесов Амазонии или создание лекарств от редких болезней. Например, компания собирается строить жилой дом и собирает на это деньги через ICO. Стоимость таких токенов обычно зависит от того, насколько популярны продукты стартапа. Чем популярнее проект, тем больше спрос на токены и тем они дороже. Одни дают долю в компании, как акции, другие позволяют вкладываться в драгоценные металлы и недвижимость, как биржевые фонды.
Помимо самой эмиссии токенов, главные события в это время проходят в информационном поле. Цена на токены, предлагаемые на этапе пресейла, хоть и выше, чем во время приватного раунда, но ниже, чем на публичном краудсейле. В зависимости от конкретного проекта могут различаться небольшие нюансы, но в целом последовательность действий сохраняется. Следующим событием, существенно повлиявшим на популярность понятий криптовалюта и ICO, стал краудсейл Ethereum, который в июле 2014 года организовал Виталик Бутерин.
В начале 2013 года Ripple Labs начала разработку платежной системы Ripple и сгенерировала около 100 миллиардов токенов XRP. Они были проданы через ICO для финансирования разработки платформы Ripple. ICO — это цифровой аналог IPO (продажи ценных бумаг на бирже). Хотя правильные токены уводят от статуса ценной бумаги (проходят тест Хоуи, разработанный в США, который должен подтвердить, что они не считаются ценной бумагой), по сути, это цифровая альтернатива акциям.
Имеется в виду решение регулятора финансового рынка Южной Кореи – Комиссии по надзору за финансовым сектором – запретить все формы проведения ICO. Кроме того при ICO у инвесторов больше шансов стать жертвой мошенничества. В июле 2017 года Комиссия по ценным бумагам США (SEC) рассказала о рисках, связанных с ICO. Тогда же SEC определила токены проекта The DAO как ценные бумаги. Дни, когда стартап мог привлечь миллионы инвестиций одним только white paper и красивым сайтом, позади. За последние месяцы средняя стоимость проведения успешного ICO взлетела до небес из-за огромного объема новых первичных размещений токенов.
Продвижение проекта также происходит посредством социальных сетей и различных интернет-площадок. По своей сути pre-ICO представляет собой сбор средств на проведение самого ICO. Как правило, токены, размещенные во время pre-ICO, значительно дешевле, чем на ICO. А размер суммы, которую необходимо собрать на этапе pre-ICO значительно меньше суммы, установленной для ICO. Плюсом ICO является то, что инвестор может приобрести любую долю токенов, что позволяет привлечь как можно больше инвесторов.
Аффилиаты получают новые базы клиентов и приносят больше трафика, развивая проект. Перед тем, как инвестировать в ICO, вам следует определить, имеются ли признаки того, что ICO – мошеннический проект, который пытается вытянуть из вас деньги, или ему можно доверять. В целях смягчения риска, https://www.xcritical.com/ ICO могут облегчить свои предложения посредством обмена или условного депонирования. Несмотря на это, остальные криптовалюты также показали значительный подъем в течении этого периода. Продукт или услуга должны удовлетворять реальные потребности и включать революционные решения.
Интерес к ICO вырос на фоне новой волны роста криптоактивов в ноябре 2021-го. Капитализация глобального рынка «крипты» 8 ноября впервые превысила $3 трлн. Через несколько дней, 10 ноября, главная монета ― биткоин ― пробила рекордное значение, подорожав до $69 тыс.
1 июня 2017 года Гарза признал свою вину в совершенных преступлениях и теперь ему грозит до 20 лет по обвинению в мошенничестве. Инвестировать в любой проект можно прямо на его сайте, однако для этого нужно иметь кошелёк с биткоинами, эфирами или другой криптовалютой, а также уметь осуществлять транзакции. Завести кошелёк можно, например, здесь — дальше всё работает примерно как с любой системой переводов или интернет-банком.